Mesa Proprietária - Planejamento Financeiro

O Consultor de Relacionamento atende uma carteira de clientes de alta renda já constituída. O foco não é prospecção — é aprofundamento: entender o patrimônio de cada cliente, estruturar soluções adequadas ao seu momento de vida e garantir que ele permaneça e cresça dentro da casa.

Responsabilidades:

Elaborar planejamentos financeiros completos — metas, fluxo de caixa, aposentadoria e sucessão;

Estruturar e recomendar carteiras de investimento alinhadas ao perfil e objetivos de cada cliente;

Conduzir diagnóstico patrimonial e identificar oportunidades de cross-sell (investimentos, offshore, seguros, consultoria);

Atuar como advisor nas decisões financeiras relevantes do cliente, não apenas como executor de ordens;

Construir relacionamento de longo prazo que gere retenção e indicações recorrentes;

Analisar comportamento e evolução patrimonial da carteira para antecipar necessidades;

Executar processos comerciais e operacionais com consistência e conformidade.

Requisitos: 

Experiência com planejamento financeiro e gestão de carteira — preferencialmente com público de alta renda ou private;

Conhecimento em alocação de ativos, construção de portfólio e produtos financeiros (investimentos, seguros, offshore);

Habilidade em venda consultiva: diagnóstico antes de oferta;

Comunicação clara para traduzir temas técnicos sem simplificar em excesso;

Certificação CEA (obrigatório) — CFP será diferencial;

Ensino superior em Administração, Economia, Contabilidade ou correlatas.