KYC Analyst

Compliance Analyst

Amsterdam, Netherlands

Full time

• ¿Eres una persona curiosa, te entusiasman los experimentos y siempre buscas una mejor manera de hacer las cosas?

• ¿Quieres seguir aprendiendo y desarrollándote mientras obtienes experiencia práctica en la construcción de pagos?

• ¿Buscas la oportunidad de desempeñar un papel importante en una empresa Fintech emocionante y de rápido crecimiento?

Sobre nosotros

En Modulr, nuestra visión es un mundo donde todos los negocios funcionen mediante pagos integrados. Modulr permite a las empresas, desde PYMES hasta Enterprise, en todo el Reino Unido y Europa, realizar pagos, recaudar y desembolsar fondos de manera eficiente e instantánea a través de una variedad de esquemas de pago, cuentas y productos de tarjeta.

Hemos creado una plataforma API líder en la industria con herramientas y acceso en línea integrales para satisfacer las demandas de los pagos comerciales diarios. Estamos conectados a una red en expansión de plataformas de contabilidad y nómina, incluyendo Sage, Xero, BrightPay e IRIS. Nuestra experiencia en pagos y nuestra amplia capacidad de producto nos permiten construir soluciones a medida para resolver problemas de pago complejos para cientos de clientes en una variedad de industrias, incluyendo Travel, Merchant Payments, Lending, Wage Advance, e Investment & Wealth.

Estamos profundamente integrados en el ecosistema de pagos. En el Reino Unido, somos participantes directos de Faster Payments y Bacs. Modulr mantiene cuentas de liquidación en el Bank of England. Nuestra conectividad de red de pagos incluye CHAPS, Open Banking, SEPA, SWIFT y emisión de cuentas en 11 divisas. Somos miembros emisores principales de los esquemas Visa y Mastercard en todo el Reino Unido y Europa.

Nuestros permisos regulatorios y estructura de gobernanza son los cimientos de nuestro negocio. Estamos regulados y supervisados como una Authorised Electronic Money Institution (AEMI) en el Reino Unido por la Financial Conduct Authority y en los Países Bajos por De Nederlandsche Bank.

Nuestro equipo fundador cuenta con una gran experiencia en la industria de los pagos y en el crecimiento de negocios exitosos. Modulr cuenta con el respaldo de las divisiones de capital de riesgo de gigantes de los pagos como PayPal y FIS, así como de inversores de crecimiento como Blenheim Chalcot, General Atlantic, Frog Capital y Europe.

Valores de Modulr

• Construir lo extraordinario; dar ese paso extra.

• Adueñarse de la oportunidad; ser apasionado y sentirse orgulloso del tiempo que inviertes.

• Avanzar a ritmo ágil; alcanzar metas más rápido mientras recibes apoyo en tu trayectoria profesional.

• Lograrlo juntos, trabajando de forma colaborativa y siendo un Modulite.

Sobre el Rol

El Compliance Analyst es responsable de liderar y gestionar las evaluaciones continuas de CDD y KYC de los clientes de Modulr. Trabajando en la First Line Risk & Compliance Function, el equipo es responsable de mitigar los riesgos para Modulr en lo que respecta a la prestación de nuestros servicios como Electronic Money Institution, con un fuerte enfoque en los marcos de control de AML, CTF y Sanctions, pero también considerando otros aspectos clave como la propuesta, el deber del consumidor (consumer duty) y el valor para el mercado cuando corresponda.

Con un entorno regulatorio en constante evolución, buscamos a alguien que muestre un agudo sentido de curiosidad profesional y disposición para revisar y considerar todos los aspectos de cumplimiento establecidos en las regulaciones, brindando apoyo y asesoramiento a otros equipos dentro de la empresa. Como equipo en fase de crecimiento, esta es una gran oportunidad para alguien que ayude a dar forma y entregar una propuesta líder en el mercado. Este es un rol variado en el que realizarás controles de riesgo y cumplimiento yendo más allá de los simples ejercicios de marcar casillas. Recibirás formación pero, eventualmente, los ejecutarás de forma autónoma, haciendo uso de tus habilidades analíticas, de comunicación y de evaluación de riesgos.

Esta es una oportunidad para formar parte de nuestro equipo de Ámsterdam, mientras continuamos nuestro crecimiento en Europa trabajando estrechamente con los stakeholders en nuestras otras oficinas en Edinburgh, London y Mumbai.

Las responsabilidades clave de su rol incluirán:

• Realizar evaluaciones de riesgo de clientes.

• Realizar la debida diligencia del cliente (incluyendo Simplified y Enhanced Due Diligence).

• Realizar actividades de KYC.

• Interactuar con colegas de Modulr en toda la empresa y con stakeholders externos.

• Realizar el screening de personas políticamente expuestas e individuos sancionados.

• Revisar políticas y procedimientos y recomendar enmiendas o cambios a estos de acuerdo con los requisitos de cumplimiento de Modulr.

Sobre Ti

• Te motiva la pasión por salvaguardar el negocio al tiempo que permites un crecimiento rápido.

• Prosperas en entornos dinámicos, arremangándote las mangas para abordar tareas y alcanzar los objetivos del equipo y de la empresa.

• Confiado y con conocimientos, comprendes las políticas y procedimientos de la empresa y sobresales en la evaluación del desempeño frente a ellos.

• Tienes habilidad para guiar a clientes/socios, proporcionar recomendaciones claras y sugerir enmiendas significativas a las políticas y procedimientos cuando sea necesario.

• Te entusiasma asumir la responsabilidad de los procesos de cumplimiento y estás comprometido a asegurar que estos procesos evolucionen para que la empresa, los socios y los clientes operen de la mejor manera.

• Altamente organizado y estructurado, equilibras las tareas de cumplimiento e investigaciones inmediatas con proyectos estratégicos a más largo plazo.

• Eres adaptable y te sientes cómodo trabajando en una empresa en etapa temprana donde las prioridades cambian y el tiempo es esencial.

• Analítico por naturaleza, evalúas los riesgos a fondo y defines controles efectivos, comunicando claramente los hallazgos, la efectividad y cualquier brecha potencial a los stakeholders.

• Tu mente inquisitiva impulsa un enfoque proactivo para la resolución de problemas y la gestión de incidencias.

• Eres automotivado y prosperas cuando trabajas de forma independiente en un entorno de ritmo rápido.

• Disfrutas genuinamente compartiendo tu experiencia e ideas para mejorar los procesos y los resultados.

• Tienes un fuerte interés en FinTech y el crimen financiero, aportando curiosidad y pasión a tu trabajo.

• Comprensión (de alto nivel) de las regulaciones locales como la Wetter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), Sanctiewet 1970 y Wet op het financieel toezicht (Wft). Este conocimiento es importante para asegurar el cumplimiento de las leyes financieras holandesas y para gestionar eficazmente los riesgos regulatorios (junto con un equipo de 2nd line).

• Disfrutas del liderazgo propio y de trabajar de forma independiente cuando se requiere en un entorno de ritmo rápido y en constante cambio.

• Disfrutas compartiendo tu conocimiento y tus ideas sobre cómo podemos mejorar.

• Tienes un fuerte interés en FinTech y la prevención del crimen financiero dentro de este sector.
• Curiosidad para impulsar la adopción de AI.

Habilidades y experiencia en las que estamos interesados:

• Fuerte conciencia de los procedimientos actuales de Refresh o Audit y capacidad para identificar problemas en estos mediante el análisis.

• Experiencia trabajando como parte de un equipo de Audit o Customer Due Diligence dentro de servicios financieros.

• Conocimiento del panorama regulatorio en el que opera Modulr, incluyendo las regulaciones holandesas como Wwft y Sanctiewet 1970.

Lo que Modulr te ofrece

• Esquema de Incentivos: Share Options para todos los empleados.

• Bono de la Empresa: Cuanto más tengamos éxito, mayor será la recompensa.

• Beneficios Flexibles: Más de €1,000 al año para usar como quieras (añadir a tu pensión, usar para viajes, etc.).

• Pensión: Contribuimos con el 10% de tu salario pensionable a tu plan de pensiones de la empresa.

• Share Options: Las opciones sobre acciones de Modulr se ofrecen dependiendo de tu nivel y se emiten en enero después de tu fecha de inicio.

• 33 Días de Vacaciones: Incluyendo tu cumpleaños libre. Elige los días que quieras tomarte.

• Oportunidades de Aprendizaje: Nuestro programa de onboarding de dos días, ModStart, te ayuda a prepararte para el éxito. El aprendizaje no termina ahí; continuaremos apoyando tu desarrollo a través de varios canales.

• Eventos para toda la empresa: Únete a tus colegas en eventos divertidos y colaborativos durante todo el año.

• Gran Espacio de Trabajo: La innovación prospera a través de la colaboración presencial. Nuestras oficinas en Edinburgh, London, Amsterdam y Mumbai están diseñadas para fomentar esto.

• Subsidio de Transporte: Ofrecemos un subsidio de transporte para ayudar a cubrir el costo de viajar a nuestra oficina.

ModInclusion

En Modulr, estamos trabajando duro para construir una cultura más positiva, diversa e inclusiva que ayude a que todos sientan que pertenecen y puedan traer realmente su ser completo al trabajo. No solo es lo correcto para todos en el equipo de Modulr, también es lo correcto para nuestro negocio, la comunidad en la que operamos y para atraer talento futuro. Como parte de nuestro enfoque, acogemos activamente solicitudes de candidatos con diversos antecedentes.