ANALISTA DE PLD/FT JUNIOR (Foco em Monitoração Transacional)

Descrição da Vaga: Analista de PLD/FT Júnior

O Analista de PLD/FT Júnior é responsável pela execução e acompanhamento dos controles de PLD/FT, realizando monitoramento transacional, análise de alertas, identificação de movimentações atípicas e apoio às investigações. Atua na elaboração de registros e dossiês, no escalonamento de casos de maior criticidade e na melhoria dos controles, assegurando o cumprimento dos procedimentos, SLAs e normativos internos.

Responsabilidades:

Executar a monitoração transacional de clientes, estabelecimentos e operações, conforme regras, cenários e procedimentos definidos para PLD/FT;

Analisar alertas gerados por sistemas de monitoramento, avaliando comportamento transacional, histórico cadastral, perfil econômico-financeiro e sinais de atipicidade;

Realizar consultas e cruzamento de informações em bases internas e externas para subsidiar investigações de PLD/FT, fraude e risco transacional;

Identificar operações incompatíveis com o perfil do cliente, movimentações fracionadas, recorrências incomuns, uso indevido de contas, indícios de laranjas ou outras tipologias de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo;

Elaborar registros de análise, pareceres operacionais e dossiês de investigação com evidências, conclusões e recomendações de tratamento;

Escalonar casos suspeitos ou de maior criticidade à Coordenação de Riscos/Compliance, apoiando decisões de bloqueio, rejeição, manutenção de relacionamento ou comunicação aos órgãos competentes, quando aplicável;

Acompanhar filas, SLAs e priorização de alertas, garantindo tratamento tempestivo, rastreabilidade das análises e aderência aos procedimentos internos;

Apoiar revisões de regras, cenários e parâmetros de monitoramento transacional, contribuindo para a melhoria contínua dos controles de PLD/FT;

Interagir com áreas internas, como Compliance, Riscos, Operações, Atendimento, Tecnologia e Dados, para obtenção de informações complementares e alinhamento de tratativas;

Manter-se atualizado sobre políticas internas, normativos aplicáveis, tipologias, sinais de alerta e boas práticas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo;

Realizar treinamentos obrigatórios, zelar pela confidencialidade das informações analisadas e cumprir normas internas, políticas de Compliance e diretrizes de Saúde e Segurança do Trabalho

Requisitos:

Formação acadêmica em áreas como administração, Direito, Ciências Contábeis ou áreas correlatas;

Perfil analítico e atenção elevada a detalhes;

Organização e disciplina na manutenção de documentos, evidências e dados;

Capacidade investigativa para interpretar alertas, identificar padrões atípicos e registrar conclusões de forma objetiva;

Boa comunicação escrita e verbal para interação com áreas internas; 

Familiaridade com sistemas de monitoramento, ferramentas de consulta, bases de dados, planilhas e registro de evidências investigativas;

Conhecimento de Excel e, desejavelmente, noções de SQL, Power BI ou ferramentas analíticas para apoio à análise de dados e acompanhamento de  indicadores. 

Senso de responsabilidade, confidencialidade, ética e independência na análise de informações sensíveis e operações monitoradas;

Proatividade, capacidade de aprendizado e aderência a procedimentos e controles.