Эксперт отдела экономической безопасности

Проводить проверку (идентификацию) данных, предоставленных клиентами при открытии расчетного счета, давать заключение о целесообразности открытия расчетного счета клиенту. Организовывать свою работу в Отделе в соответствии с нормативными документами. При поступлении заявок от клиентов Банка (юридических лиц, индивидуальных предпринимателей) на получение кредита, проводить дополнительную проверку предоставленных клиентом данных, при необходимости организовывать выезд сотрудника по месту фактического нахождения организации. По результатам формировать справку (заключение) для кредитного управления. Проводить идентификацию данных, предоставленных физическими лицами на получение потреб-, авто-, ипотечных кредитов. Выявлять факты фальсификации документов, предоставленных заемщиком. При наличии признаков мошенничества взаимодействовать с правоохранительными органами с целью взыскания задолженности. Осуществлять проверку наличия негативной информации в отношении кандидатов при приеме на работу в Банк. Проводить проверку деловой репутации юридических и физических лиц, являющихся клиентами (либо потенциальными клиентами) Банка. Изучать и анализировать официальную и конфиденциальную информацию в отношении заемщиков, контрагентов с целью предупреждения сделок с недобросовестными партнерами. Выявлять негативную информацию в отношении клиентов Банка и своевременно информировать руководство УЭБ. Проводить выездные проверки и переговоры с клиентами (юридическими и физическими лицами), с целью установления их деловой репутации, мест ведения бизнеса и достоверности предоставленной ими информации. Своевременно готовить экспертные заключения по клиентам. Проводить проверку залогового имущества. Осуществлять регистрацию и учет исполнительных листов, выданных Банку, организовывать их передачу в Службу судебных приставов, контролировать ход исполнения судебными приставами исполнительных производств, принимать меры к поиску имущества и других материальных ценностей должников. Согласовывать с начальником Отдела необходимость проведения разыскных мероприятий по исполнительным листам, возвращенным Банку и актом о невозможности взыскания. Готовить предложения о списании безнадежной к взысканию задолженности при исчерпании всех мер по взысканию долга и наличия актов о невозможности взыскания. Проводить комплекс мероприятий по работе с должниками Банка, направленных на мотивацию должников к добровольным мерам по погашению просроченной ссудной, приравненной к ней и дебиторской задолженности в досудебном порядке с использованием различных каналов взаимодействия с клиентом в соответствии с действующим законодательством. Обеспечивать эффективное взаимодействие с представителями ФССП в целях взыскания просроченной задолженности. Проводить мероприятия по работе со списанной задолженностью в соответствии с утвержденным в Банке порядком. Вести учет взаимодействия с клиентами и должниками Банка, формирование для руководителей Банка отчетности по направлению деятельности.

Требования

• Опыт работы в области правоохранительной деятельности, либо в сфере безопасности не менее 3 лет.
• Отсутствие отрицательных характеристик с предыдущих мест трудовой деятельности.
• Знание нормативно-правовой базы, регламентирующей банковскую деятельность в Российской Федерации, действующих законов в области защиты информации, Знание уголовного и уголовно-процессуального законодательства РФ.
• Знание актуальных требований, предъявляемых контролирующими органами РФ к деятельности кредитно-финансовых учреждений.
• Знание банковских операций, понимание бизнес-процессов в сфере банковской деятельности.
• Знание стандартов подготовки внутренней документации по режимам безопасности, допускам, разрешениям и другим вопросам, относящимся к компетенции службы безопасности.
• Знание принципов функционирования автоматизированных систем и программ, используемых в Банке.
• Знание принципов функционирования СЭД.

Высшее образование — специалитет, магистратура; Опыт: 3 лет

Условия

Оптимальные