AML/KYC & Merchant Risk Specialist

Rozwijaj się z polskim fintechem z siedzibą w sercu Poznania!

Kim jesteśmy? Operatorem płatności dla e-commerce i usług online. Od ponad 15 lat ułatwiamy użytkownikom zakupy w sieci, pracując razem nad stale rozwijającą się bramką płatniczą.

Na pewno znasz nas od dawna, bo jeśli zamawiasz jedzenie czy kupujesz bilety online —prawdopodobnie korzystasz z rozwiązań Tpay.

Wśród naszych klientów znaleźć można takie marki jak RTV Euro AGD, Media Expert, Jakdojade.pl, Koleo, PKP Informatyka, X-KOM, PZU, Pekao SA, Biedronka.

Nasze wartości: W codziennej pracy cenimy wartości takie jak: Rozwój, Profesjonalizm, Kulturę osobistę i Zespołowość. Jest to kompas, który wyznacza nam kierunek każdego dnia.

W Tpay liczą się ludzie. Mamy zgrane zespoły, które chętnie dzielą się wiedzą i doświadczeniem. Nowych pracowników nigdy nie zostawiamy samych sobie: możesz liczyć na preonboarding i onboarding, pełne wsparcie zespołu HR i członków Twojego nowego teamu.

Przejdź na drugą stronę bramki płatniczej i poznaj nas bliżej!

W Tpay możesz liczyć na:

bezpłatne lekcje języka angielskiego, dofinansowanie do karty Multisport, prywatną opiekę medyczną PZU, ubezpieczenie na życie UNUM, Workation - pracę z dowolnego miejsca w Europie przez 3 miesiące w roku, wsparcie psychologiczne HEDEPY, zajęcia z jogi, siłownię w biurze, budżet szkoleniowy po okresie próbnym i 7 dni na rozwój w ciągu roku, produkty Pekao S.A. i PZU na preferencyjnych warunkach (dotyczy UoP), elastyczne godziny rozpoczęcie pracy w godz. 7.00-10.00. nowoczesny sprzęt do pracy, regularne imprezy integracyjne, szansę na zdobywanie doświadczeń w obszarze fintech i pracę z fajnymi ludźmi ;)

Brzmi ciekawie? APLIKUJ i dołącz do NAS!

Daily tasks

• prowadzenie kompleksowej weryfikacji merchantów oraz ocena ich profilu ryzyka na etapie akceptacji i w trakcie dalszej współpracy,
• analiza struktury właścicielskiej, beneficjentów rzeczywistych, modelu biznesowego oraz dostępnej dokumentacji,
• przygotowywanie rekomendacji dotyczących akceptacji, odrzucenia lub eskalacji przypadków,
• analiza aktywności transakcyjnej merchantów w ramach monitoringu transakcji oraz identyfikacja odchyleń wymagających dodatkowej analizy,
• identyfikacja ryzyk związanych z działalnością merchantów - w szczególności ryzyka AML/KYC, fraud, chargeback oraz ryzyka finansowego,
• ocena zgodności działalności merchantów z wymaganiami organizacji kartowych (Visa/Mastercard), w tym analiza MCC i ograniczeń branżowych,
• udział w tworzeniu i doskonaleniu procedur, instrukcji oraz kryteriów oceny ryzyka merchantów.

Requirements

Dołącz do nas, jeśli: posiadasz doświadczenie w co najmniej jednym z obszarów: weryfikacja i ocena ryzyka merchantów (w PSP, PayFac lub u Acquirera), Merchant Risk / Underwriting, lub AML/KYC dla klientów biznesowych, masz doświadczenie w analizie klientów biznesowych i identyfikowaniu potencjalnych ryzyk, potrafisz analizować modele biznesowe i oceniać ich profil ryzyka, umiesz przygotowywać rekomendacje dotyczące akceptacji, eskalacji lub odrzucenia analizowanych przypadków, potrafisz samodzielnie podejmować decyzje i jasno uzasadniać swoje rekomendacje, posługujesz się językiem angielskim na poziomie min. B2/C1 i swobodnie pracujesz z dokumentacją branżową, chcesz mieć realny wpływ na rozwój i usprawnianie procesów, narzędzi oraz kryteriów oceny ryzyka, a nie tylko realizować istniejące schematy działania, cechuje Cię proaktywność i samodzielność w podejmowaniu decyzji oraz rozwiązywaniu problemów. Dodatkowym atutem będzie, jeśli: masz doświadczenie w ocenie merchantów akceptujących płatności kartowe, znasz wymagania Visa/Mastercard dotyczące merchantów oraz klasyfikacji MCC, masz doświadczenie w monitoringu transakcji lub monitorowaniu ryzyka merchantów, znasz specyfikę branży płatniczej lub e-commerce.

Must have: obsługa merchantów

Nice to have: klasyfikacja mcc