Senior AML/KYC Onboarding Analyst, Funds & Complex Structures
Qui sommes-nous ?
iBanFirst est une fintech européenne en pleine croissance qui révolutionne les paiements internationaux pour les PME. Fondée en 2016, notre plateforme permet aux SMM ( Small & Medium Multinationals ) de reprendre le contrôle de leurs opérations de paiements : conversion de devises (FX), transactions internationales et gestion du risque de change à travers 140 pays – de manière rapide, transparente et sécurisée.
Nous simplifions la vie des PME grâce à une plateforme technologique avancée (automatisation, APIs, IA…) et une expertise dédiée, pour offrir le meilleur des deux mondes : l'agilité d'un SaaS et la confiance d'une relation personnalisée.
iBanFirst aide ainsi des milliers d'entreprises audacieuses à profiter des opportunités de business mondiales avec sérénité, en leur apportant simplicité, transparence et sécurité.
Quelques chiffres clés
350+ collaborateurs répartis dans 14 bureaux et 11 pays en Europe
Plus de 30 nationalités , moyenne d'âge 32 ans
10 000 entreprises clientes qui nous font confiance
80 M€ de revenus en 2025 , avec un objectif de ~100 M€ en 2026
Rentable depuis bientôt 2 ans
Classée depuis 7 années consécutives dans le Financial Times FT1000 , parmi les entreprises européennes à la plus forte croissance
Un NPS de 87,5 — un score exceptionnel dans l'industrie, reflet de la qualité de notre service
Une culture forte, structurée autour de nos 4 valeurs
Team First : Parce que la complexité de notre secteur exige une forte intelligence collective, nous valorisons la coopération, la transparence et le partage de connaissances. Les succès sont collectifs, les décisions prises ensemble.
Tenacity : Le marché que nous transformons ne se laisse pas facilement apprivoiser. Nous faisons preuve d'endurance, nous apprenons vite, et nous ne reculons pas devant les défis — cela fait partie de notre ADN entrepreneurial.
Transformation : L'innovation n'est pas une posture, c'est une nécessité dans un secteur aussi stratégique et mouvant. Nous innovons avec exigence : chaque amélioration technique, produit ou organisationnelle vise un vrai impact.
Trust : La confiance est le fondement de tout ce que nous construisons — avec nos clients comme en interne. Elle repose sur l'autonomie, la prise d'initiative et une exigence de transparence, de rigueur et de fiabilité.
Pourquoi nous rejoindre ?
Nous opérons au cœur d'un secteur stratégique en pleine transformation : les paiements internationaux pour PME, un marché complexe au potentiel considérable.
Une mission qui a du sens : aider les Small & Medium Multinationals audacieuses à réussir à l'international.
Notre plateforme intègre des technologies avancées (IA, automatisation…) qui offrent un cadre idéal pour tester, apprendre et innover en continu.
Vous rejoindrez un environnement agile où votre expertise aura un impact concret, aux côtés de profils issus des meilleures institutions financières.
Rentable , iBanFirst s'appuie sur des investisseurs de long terme : Xavier Niel et BPI France , et le fonds Marlin Equity Partners , entré au capital en 2021.
Rejoindre iBanFirst, c'est intégrer une entreprise technologique rentable, internationale et en forte croissance — au moment même où nous construisons notre présence au Luxembourg. Une occasion rare de laisser une empreinte.
Contexte du recrutement
iBanFirst se déploie au Luxembourg et ce poste en est le cœur. En développant notre clientèle dans l'un des plus grands hubs financiers d'Europe, nous avons besoin d'un(e) expert(e) AML/KYC senior pour prendre en charge l'onboarding des fonds et structures complexes luxembourgeois, être la référence Due Diligence sur le terrain, et contribuer à construire les fondations réglementaires de notre activité luxembourgeoise aux côtés de Peggy (Head of Regulatory Affairs et Compliance Officer) et Derek (Country Manager) .
Ce n'est pas un poste où l'on fait tourner une machine existante — vous participez à la construire.
Manager & Équipe
Vous reporterez à Sabin (Team Lead KYC) .
Vous ferez partie d'une équipe Due Diligence de 24 personnes , répartie sur quatre bureaux :
Paris — 12 personnes (KYC + Transaction Monitoring)
Londres — 3 personnes
Bucarest — 4 personnes
Sofia — 2 personnes
Au Luxembourg, vos partenaires au quotidien seront Peggy (Head of Regulatory Affairs et Compliance Officer) et Derek (Country Manager) — ensemble, vous formerez le noyau de l'équipe iBanFirst Luxembourg.
L'équipe Due Diligence dans son ensemble est collaborative et soudée : syncs quotidiens, points individuels hebdomadaires avec votre manager, moments d'équipe réguliers entre les bureaux.
Vos missions
Et si vous jouiez un rôle fondateur dans la croissance d'iBanFirst au Luxembourg ?
En tant que Senior Analyste AML/KYC spécialisé(e) en fonds et structures complexes , vous serez la référence Due Diligence d'iBanFirst sur le terrain au Luxembourg — en charge de l'onboarding des fonds luxembourgeois et structures complexes, et en soutien sur les fonds d'investissement des autres pays iBanFirst.
Répartition des activités :
80% — Opérationnel : Analyse et validation des dossiers d'onboarding pour les structures complexes, avec un focus prioritaire sur les fonds et structures luxembourgeois
20% — Amélioration continue : Contrôle qualité, partage de bonnes pratiques, contribution aux initiatives internes
À mesure que l'activité luxembourgeoise se développe, ce rôle a vocation à grandir avec elle — y compris la possibilité de constituer et piloter une petite équipe locale.
Responsabilités principales :
Due Diligence & Onboarding :
Réaliser les diligences AML/KYC sur les clients complexes : fonds, structures de private equity, véhicules de titrisation, SPV, holdings, fiducies, trusts et arrangements fiduciaires
Analyser la documentation corporate, réglementaire et liée aux fonds : structures d'actionnariat et de contrôle, informations UBO, sociétés de gestion/AIFM, dépositaires, administrateurs, sponsors et autres parties prenantes clés
Appliquer les exigences AML/CFT luxembourgeoises et les attentes de la CSSF aux dossiers concernés, selon une approche basée sur le risque
S'assurer que les dossiers KYC sont complets, exacts et conformes aux standards de qualité internes
Évaluation des risques & support commercial :
Identifier et évaluer les risques de criminalité financière : signaux d'alerte, hits sanctions/adverse media, préoccupations sur l'origine des fonds, risques réputationnels
Escalader les cas complexes ou à risque élevé auprès du Compliance avec une analyse claire et des recommandations argumentées
Agir en véritable partenaire des équipes commerciales luxembourgeoises — apporter des solutions, challenger les dossiers si nécessaire, et contribuer à conclure les deals de manière conforme et efficace
Contribution locale & expertise :
Être la référence Luxembourg au sein de l'équipe Due Diligence pour les questions liées aux fonds et aux exigences réglementaires locales
Contribuer aux contrôles qualité, à l'amélioration des processus et au partage de connaissances
Collaborer activement avec Peggy sur les sujets réglementaires et les interactions avec la CSSF
Vos objectifs
3 premiers mois :
S'approprier les processus internes, les outils et les façons de travailler d'iBanFirst
Acquérir une compréhension solide des exigences d'onboarding luxembourgeois
Construire des relations solides avec Peggy, Derek, l'équipe KYC, la Compliance et les équipes commerciales
6 premiers mois :
Être pleinement aligné(e) avec les processus internes et le cadre réglementaire luxembourgeois
Prendre en charge de manière croissante les dossiers d'onboarding luxembourgeois
Contribuer activement aux initiatives qualité et d'amélioration continue
12 premiers mois :
Avoir la pleine ownership de l'onboarding des fonds luxembourgeois
Opérer en totale autonomie , avec un taux d'erreur sur les dossiers inférieur au seuil qualité interne
Être reconnu(e) comme la référence Due Diligence au Luxembourg — par l'équipe, les équipes commerciales et pour les interactions réglementaires
Contribuer activement au développement des capacités d'onboarding d'iBanFirst au Luxembourg
Profil recherché
Expérience :
Minimum 5 ans d'expérience en KYC, AML, due diligence ou onboarding clients — idéalement dans une banque, un acteur des paiements, de la gestion d'actifs, de l'administration de fonds, du private equity, une AIFM, un dépositaire ou un autre acteur financier régulé au Luxembourg ou avec une forte exposition Luxembourg
Solide expérience en onboarding de fonds luxembourgeois et structures assimilées : fonds régulés et non régulés, FIA, véhicules de PE, véhicules de titrisation, SPV et structures holding
Bonne connaissance des exigences AML/CFT luxembourgeoises et des attentes de la CSSF — identification des UBO, approche basée sur les risques, due diligence renforcée
Bonne connaissance du droit des sociétés luxembourgeois et de l'écosystème des fonds
Compétences indispensables :
Expertise fonds luxembourgeois — vous êtes opérationnel(le) immédiatement sur des dossiers complexes et savez challenger la documentation avec aisance
Orientation business — vous comprenez que la conformité est un levier, pas un frein ; vous trouvez des solutions et accompagnez les équipes commerciales de manière proactive
Rigueur et esprit analytique — vous challengez les informations, faites les liens et documentez vos conclusions avec clarté
Autonomie et esprit entrepreneurial — vous êtes à l'aise dans une configuration où vous êtes la première recrue Due Diligence sur place ; vous faites avancer les choses sans attendre
Excellent(e) communicant(e) — à l'écrit (rapports KYC structurés et clairs en anglais) comme à l'oral (Sales, Compliance, interlocuteurs CSSF)
Esprit d'équipe — vous restez connecté(e) à l'équipe en Europe et contribuez activement au partage de connaissances
Anglais et français courants — les deux sont indispensables
Atouts supplémentaires :
Expérience sur des fonds ou structures complexes dans d'autres juridictions européennes (France, Irlande, Pays-Bas…)
Connaissance des dispositifs de reporting réglementaire de la CSSF
Diplôme en Banque, Finance, Droit, Conformité, Économie ou domaine connexe
Ce que nous offrons
CDI
Lieu : Luxembourg ou Paris
Présence bureau : Présentiel majoritaire
Avantages :
📍 Paris
Carte restaurant Swile
Assurance santé AXA
Prise en charge du titre de transport (50%)
Abonnement Gymlib (WellPass)
Participation aux événements d'entreprise : séminaires d'équipe, soirées et activités sociales régulières
📍 Luxembourg
Tickets restaurant Edenred
Abonnement téléphonique
Participation aux événements d'entreprise : séminaires d'équipe, soirées et activités sociales régulières
Pourquoi c'est une belle opportunité :
Construisez quelque chose qui n'existe pas encore — le Luxembourg est un nouveau chapitre stratégique pour iBanFirst ; vous serez l'un(e) des premiers membres de l'équipe locale et laisserez une empreinte durable
Des dossiers techniques et à haute valeur ajoutée — fonds, PE, FIA, structures de titrisation ; un travail intellectuellement riche qui développe une vraie expertise chaque jour
Autonomie sur le terrain — vous êtes la référence Due Diligence au Luxembourg, avec tout le soutien d'une équipe de 24 personnes en Europe derrière vous
Trajectoire de carrière rapide — à mesure que le bureau de Luxembourg grandit, votre rôle évolue avec lui ; le management d'une équipe locale est un horizon naturel
Travaillez dans l'un des premiers hubs financiers d'Europe — exposition quotidienne à l'écosystème des fonds luxembourgeois, à la CSSF et aux grandes institutions financières
Environnement international — une équipe réellement multiculturelle répartie dans 14 bureaux européens
Notre processus de recrutement
Entretien de screening avec Malorie (Talent Acquisition Specialist) — 30 minutes – visio — Objectif : fit général, parcours, motivation, salaire, disponibilités
Entretien approfondi avec Sabin (Team Lead KYC) + Sylvain (Team Lead Periodic Review) — 1 heure – visio ou présentiel — Objectif : expertise AML/KYC, connaissance des fonds luxembourgeois, orientation business, fit équipe
Entretien final avec Peggy (Head of Regulatory Affairs) — 1 heure – visio ou présentiel — Objectif : alignement stratégique, validation de l'expertise réglementaire, fit avec l'équipe luxembourgeoise