Especialista de Riscos

Sobre a empresa

Quer construir sua carreira em uma das maiores referências do mercado financeiro brasileiro? Venha atuar em um ambiente dinâmico, colaborativo e que valoriza qualidade, aprendizado contínuo e evolução profissional!Somos a Suno. Nascemos para democratizar o acesso ao conhecimento financeiro e hoje somos o parceiro do investidor brasileiro em toda sua jornada. Mais do que produzir conteúdo, desenvolvemos soluções financeiras, produtos e serviços que ajudam milhares de pessoas a tomar melhores decisões e construir patrimônio de forma consciente. Nosso propósito é ser o aliado do investidor para transformar o Brasil. Buscamos pessoas curiosas, analíticas, colaborativas e orientadas por dados. Aqui valorizamos quem questiona processos, busca eficiência, propõe melhorias e utiliza tecnologia para gerar impacto real no negócio.Buscamos um Especialista de Riscos, com foco em risco de crédito, para integrar a área de Compliance & Riscos — segunda linha de defesa, independente da gestão.

Tarefas

É uma vaga de execução sênior, e não de gestão de pessoas. Você vai revisar operações antes do comitê, verificar garantias e condições precedentes antes do dinheiro sair, acompanhar a carteira ao longo da vida das operações e desenhar, junto com o time, os indicadores e controles da área. Procuramos alguém com maturidade para divergir do gestor com embasamento e, ao mesmo tempo, com disposição para encontrar as condições do “sim” dentro do apetite a risco da casa.

Responsabilidades e atribuições Principais responsabilidades: Antes do comitê — estruturação e revisão independente

Participar da estruturação das operações de crédito desde a proposta comercial, opinando sobre preço, prazo, garantias, covenants e estrutura, para que Riscos entre antes de a operação chegar pronta ao comitê.Revisar de forma independente a análise de crédito e o rating interno atribuídos pela gestão, com foco em capacidade de pagamento, fluxo de caixa, qualidade e exequibilidade das garantias, estrutura legal e operacional, setor e grupo econômico do devedor.Checar a aderência da operação ao regulamento do fundo, à política de investimento e aos limites de enquadramento e concentração (por devedor, rating, setor e grupo econômico).Preparar o contraponto técnico para os pré-comitês e comitês, com recomendação clara: aprovar, aprovar com condições ou não aprovar — e quais condições.

No comitê — deliberação e condições precedentes

Participar dos Comitês de Investimento e do Comitê de Riscos como voz técnica da área, registrando posição, ressalvas e condições em ata.Transformar as ressalvas em condições precedentes objetivas e verificáveis e garantir que constem da deliberação.Verificar o cumprimento das condições precedentes antes de cada desembolso ou tranche.

Depois da aprovação — monitoramento da carteira

Acompanhar a carteira de crédito ao longo da vida das operações: manutenção das garantias, covenants, eventos de vencimento antecipado, sinais de alerta sobre o devedor, recuperação judicial e reestruturações.Conduzir a reavaliação periódica de rating conforme a matriz da Política e propor rebaixamentos, waivers ou reforços de garantia quando necessário.Monitorar concentração, composição do portfólio, índice de crédito e perdas realizadas dos fundos, com leitura mensal ao Comitê de Riscos.Revisar, junto com o Jurídico, assembleias de titulares, aditamentos, repactuações e reforços de garantia, garantindo que a formalização proteja o fundo e que Riscos participe antes da decisão, não depois.Acompanhar o trabalho de securitizadoras, agentes fiduciários, servicers, registradoras e administradores nas operações em que o fundo é credor, apontando falhas de monitoramento e cobrando correção.Apoiar o enquadramento e o processo responsivo de desenquadramento (plano de ação, prazos, reporte) e o pré-trading nas operações de crédito, em conjunto com o analista de riscos.

Construção — controles, indicadores e processos

Desenhar e implantar, com o time, o conjunto de indicadores de risco de crédito da gestora (concentração, cobertura de garantias, inadimplência, perda esperada, testes de estresse de default e impacto na cota).Contribuir, como revisor de risco e conformidade, no desenho da esteira de crédito.Colaborar na atualização da Política de Gestão de Riscos, do Manual de Risco de Crédito, dos regimentos dos comitês e dos checklists de condições precedentes por tipo de lastro.Usar dados, automação e inteligência artificial para escalar o monitoramento em parceria com o analista de riscos, que hoje concentra a frente de automação da área.Liderar tecnicamente o time de riscos e apoiar o treinamento periódico das áreas de gestão e operações sobre a política e os processos de risco.

Requisitos

Requisitos e qualificaçõesO que a Suno espera:Formação superior completa em Economia, Administração, Ciências Contábeis, Engenharia, Física, Estatística ou Matemática .Experiência sólida e comprovada em risco de crédito ou análise de crédito estruturado em gestora de recursos, banco, securitizadora, administrador fiduciário ou consultoria especializada — no mínimo seis anos.Vivência prática com os veículos e instrumentos da casa: CRI e fundos imobiliários; CRA, CPR e Fiagro; debêntures de infraestrutura e FI-Infra; FIDC.Domínio de análise de crédito e de estrutura de operações: fluxo de caixa, capacidade de pagamento, garantias reais e fidejussórias, alienação fiduciária, cessão fiduciária, LTV, subordinação, covenants, condições precedentes e formalização.Experiência real com eventos de crédito: inadimplência, renegociação, execução de garantias, recuperação judicial e assembleias de titulares. Queremos alguém que já tenha visto uma operação dar errado e saiba o que se faz a partir dali.Conhecimento da Resolução CVM 175, da Resolução CVM 21 e do Código ANBIMA de Administração e Gestão de Recursos de Terceiros, com atenção aos limites por emissor e modalidade e às regras de enquadramento.Experiência com comitês de crédito ou de investimento: preparar material, defender uma posição técnica e registrar condições e ressalvas.Excel avançado e conforto em trabalhar com bases de dados e relatórios de carteira.Diferenciais:Experiência em estruturação ou monitoramento de operações em securitizadora, agente fiduciário ou servicer.Conhecimento de risco de mercado e liquidez de fundos (VaR, testes de estresse, índices de liquidez, matriz de resgates ANBIMA).Certificações ANBIMA (CFG, CGA ou CGE), CFA ou FRM.Noções de SQL, Python ou ferramentas de BI e experiência com uso de IA em rotinas de análise e monitoramento.Experiência em construir do zero controles, indicadores e rotinas de risco.Conhecimento dos setores imobiliário, agro e de infraestrutura no Brasil.

Benefícios

Informações adicionais O que você pode esperar da gente? Nosso compromisso é cuidar de você! Por isso, disponibilizamos: Bônus/PLR. Plano de Saúde. Plano Odontológico. Seguro de Vida. Parcerias com Wellhub/TotalPass e Zenklub. Parcerias Institucionais. Day Off no aniversário. Assinatura Suno Black gratuita para você e seus familiares de primeiro grau.